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【防范非法集资宣传月】非法集资典型案例（二）

浏览数：2451 发布时间：2022/6/21 15:11:03

六、以“农民专业合作社”名义非法集资案

【基本案情】自2011年至2019年间，被告人董某某在石家庄市鹿泉区上庄镇台头村先后以虚构的“河北省农民专业合作社”以及“河北省鹿泉市丰泰土地托管专业合作社”的名义面向村民吸收存款;并以“石家庄市浩富财物咨询有限公司”及其个人名义面向村民办理委托理财手续，吸收公众存款。

经司法鉴定审计:董某某共向243名本村村民吸收存款1364万余元，被告人董某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元;涉案集资款，依法追缴后返还集资参与人。

【案件警示】本案系面向基层农村群众实施的犯罪，处置不当，极易引发群体性事件，给社会的稳定造成影响。此案的查办，及时遏止了董某某继续非法吸收公众存款的行为，避免让更多人上当受骗。特此提示广大市民，参与非法集资存在巨大风险，不仅不能收到预期效果，反而会血本无归，得不偿失

七、以“P2P”名义非法集资案

【基本案情】河北冠腾公司通过其名下“冠腾贷”P2P小额借贷平台，安排公司客服员工和风控部门员工利用公司员工名义和借用他人信息发布虚假借款标，满标后指挥以上虚假借款人员将借款转账至该公司控制的银行账户，变相非法融资。

截至该公司爆雷，共5500万元未偿还，涉及集资人员300余人。此案于2021年11月10日移送起诉至桥西区检察院。

【案件警示】本案系面向有意愿投资群众实施的犯罪，被告人徐某某等人违反国家金融管理法规，以非法吸收公众存款犯罪为目的，设立P2P借贷平台，发布多个虚假借款标，违反国家有关规定，非法吸收公众存款。

八、以“存款”名义非法集资案件

【基本案情】犯罪嫌疑人司某某从1996年开始在村里做银行代办员，代办邮政储蓄银行的业务，2013年左右邮政储蓄银行取消司某某的代办员资格后，司某某假冒张家口银行银行代办员的名义继续以开白条的形式在司家庄村吸收村民存款，其将吸收的资金用于自己家庭成员消费、购买车辆、做生意等，肆意挥霍，致使吸收的资金不能返还，截至2022年3月16日，共吸收57人存款256万元未退还。

2022年4月20日，司某某被无极县人民检察院批准逮捕。

【案件警示】本案系面向基层农村群众实施的犯罪，被告人司某某违反国家金融管理法规，欺骗群众自己可以有权代办正规银行的存款、取款业务，司某某以集资诈骗犯罪为目的，以正规代办为幌子，诱骗群众到其处存款，特此提醒广大群众，到正规银行、金融机构办理存款，增强防范意识，警惕集资诈骗，保护好来之不易的钱袋子。

九、以“股权投资”名义非法集资案

【基本案情】2012年7、8月份，被告人任某某组建河北金安股权投资基金股份有限公司新乐服务中心，2012年10月18日河北金安股权投资基金股份有限公司授权新乐成立服务中心，赵某某担任服务中心主任，负责中心全面工作。自2012年12月份至2014年12月份以来，被告人任某某、赵某某、王某某等人多次在河北金安股权投资基金股份有限公司新乐服务中心办公地点，向代办员公开宣讲金安公司实力大，有保障，存钱利息比银行高，鼓励代办员吸收存款，共涉及322户513笔，共计5229.69万元，造成群众巨大损失。

2021年10月，判决被告人任某某构成非法吸收公众存款罪，追缴违法所得返还集资参与人。

【案件警示】被告人任某某伙同他人组建河北金安股权投资基金股份有限公司新乐服务中心，通过公开宣讲、招募片长、代办员、鼓励代办员吸收存款的方式，在新乐市吸收不特定人群存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。提醒广大群众，加强法律知识的学习，切勿因贪图眼前的利益误入歧途，触犯刑律。

十、以“购物充值”名义非法集资案

【基本案情】2021年9月3日，新乐经侦大队接郝某某报警称:其在2019年通过微信好友“兮兮乐新”加入“乐新小铺”平台并注册会员，郝某某在该平台投资4万元，至今不能兑付。经查自2016年以来，犯罪嫌疑人张某通过淘宝、微信“乐新商城”、“有赞商城”等商铺面向全国淘宝、有赞会员出售衣服、鞋、手机等生活用品，商品标价高于市场价格数倍让会员在商城内购买商品，会员在得到商品的同时，并承诺以日分红万分之五的方式按规定期限全额返还本金，免费得到所购商品，再让会员先得到商品后，为达到自己非法吸收存款金额最大化，张某通过微信群等方式以发展会员购物获得提成的形式招募宣传员，通过宣传员建立数个微信群介绍会员在“乐新商城”、“有赞商城”充值高价购物，以骗取更多的钱财。

经审计张某非法吸收公众存款未返还本金金额1817万元，涉及受害人数共计998人。2022年2月11日，新乐市人民检察院对张某提起公诉。

【案件警示】犯罪嫌疑人张某利用淘宝、有赞商城等平台，通过发展宣传员推荐客户参加“乐新平台”让客户注册会员，以宣传微乐投、手机试用、自选试用、商城充值等方式，让客户在平台高价购买商城物品，规定期限返还本金到会员账户向客户吸收存款，致使平台客户无法返现。提醒投资人必须要提高警惕，在高息诱惑面前保持理性，审慎投资，远离高息诱惑，警惕非法集资。