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反洗钱活动 当前位置 :首页投教学苑 反洗钱活动

社会公众的反洗钱义务

浏览数:4739    发布时间:2019/8/27 11:23:35
  • 为什么要“反洗钱”

    洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

    主动配合金融机构进行用户身份识别

    您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作

    1.出示有效身份证件或身份证明文件;

    2.如实填写您的身份信息;

    3.配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;

    4.回答金融机构工作人员合理的提问。

    不要出租出借自己的账户

    金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子等罪犯都可能利用您的账户,以您良好的声誉做掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖金融活动。因此不要出租出借自己的账户既是对您的权利保护,又是守法公民应尽的义务。

    不要用自己的账户帮他人提现

    通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司账户为他人提取资金,逃避监管部门的监测,为他人洗钱提供便利,都是犯罪行为。

    为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

    即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门,法律也确定了严格的保密制度,确保您的财富信息不会为第三方所悉知,同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性及交易的正当性,有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易,反而可能引起反洗钱自己监测人员的合理怀疑。

    反洗钱工作对个人隐私和商业秘密的保护

    《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密,并专门规定对依法履行反洗钱职责或义务而获得的用户身份资料和交易信息要予以保密,非依法律规定,不得向任何组织和个人提供。

    《中华人民共和国反洗钱法》还规定,反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查,司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。